“十類理財”千萬別上當 非法集資手段花樣頻繁
本文已影響1.65W人
本文已影響1.65W人
“十類理財”千萬別上當
所謂的慈善互助項目、金融創新投資平台,或者“消費返利”商城,您周圍有幾人參與?有無意識到這可能就是非法集資乃至赤裸裸的集資詐騙?昨天,記者從防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會上獲悉,當前我國非法集資案件數量、涉案金額繼續下降,但總體形勢依然嚴峻,呈現大要案高發、手段花樣翻新,認定難度加大等特點,公眾必加強警惕。
非法集資總體形勢嚴峻
據聯席會議辦公室統計,2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起,涉案金額1795.5億元,同比分別下降2.8%、28.5%,2018年1月至3月,新發非法集資案件1037起,涉案金額269億元,同比分別下降16.5%和42.3%。
“雖然保持‘雙降’態勢,但案件總量仍在高位運行,參與集資人數持續上升,涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發生,總體形勢依然嚴峻。”處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱表示。
最高人民法院的數據顯示,2015年至2017年全國法院新收非法集資犯罪案件同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%;2015年至2017年審結非法集資犯罪案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。
根據刑法的規定,犯罪分子違法所得的一切財物,應當予以追繳或者責令退賠。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、反點費、佣金、提成等費用,應當依法追繳。
但非法集資的錢款追贓挽損難度卻很大。“金融犯罪潛伏期比較長,從作案到案發有2至3年的週期或更長,在被告人無法兑付時才會案發。”最高檢偵查監督廳二級高級檢察官王寧表示,由於大部分資金沒有用於正規投資,而是被揮霍或者支付高額利息,案發後往往難以追回,絕大多數投資人損失慘重。
集資手段花樣頻繁翻新
在現實生活中,非法集資呈現出手段多樣、隱蔽性強,風險傳染快等特點,這進一步加大了非法集資案件的處置難度。處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱表示,當前全國非法集資發案行業領域和地區相對集中,投融資類中介機構、互聯網金融平台、房地產、農業等重點行業案件持續高發。大量民間投融資機構、互聯網平台等非持牌機構違法違規從事集資融資活動,佔總量的30%以上。
而一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品,則以當下“熱門名詞”、“熱點概念”炒作,誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打着“虛擬任務”名頭的案件陸續出現,許多非法集資藉助互聯網平台,近期還出現了完全藉助微信羣等開展非法集資等行為,隱蔽性強、風險傳染快,風險不容忽視。
公安部經偵局副局長王志廣介紹説,當前非法集資犯罪手法欺騙性更強,有的攀附冒用金融創新、精準扶貧、慈善互助等名目,誘騙大量羣眾;有的授意唆使參與者虛構商品交易獲得“消費返利”,妄圖快速聚斂公眾資金;更有甚者包裝造假、隱匿資金、肆意揮霍,淪為赤裸裸的集資詐騙。如2017年公安部門查處的“善心匯”,廣東省公安廳偵破的“人人公益”網絡傳銷案等,就是典型的披着公益慈善外衣的非法傳銷組織。
此外,非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特徵在一些領域和地區更加突出,農村地區非法集資“口口相傳”、“熟人拉熟人”現象明顯,這些都給防範和打擊工作帶來更大困難。
十大“理財”項目需警惕
公安部門提醒消費者,如遇到以下情形之一的“投資”、“理財”項目,百姓需格外警惕。
一是以“看廣告”、“賺外快”、“消費返利”等為幌子的;
二是以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;
三是以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的;
四是以私募入股、合夥辦企業為幌子,但不辦理企業工商註冊登記的;
五是以投資“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等為幌子的;
六是以“扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的;
七是在街頭、商超發放廣告的;
八是以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年羣眾的;
九是“投資”、“理財”公司、網站及服務器在境外的;
十是,要求以現金方式或向個人賬户、境外賬户交納投資款的。
不過,中國人民銀行條法司副司長龔雁在會上表示,儘管一些不法分子以代幣發行融資(ICO)、各類虛擬貨幣等“互聯網金融創新”為幌子進行非法集資,噱頭更為新穎、隱蔽性更強,但目前全國摸排出的ICO平台和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現無風險退出。
袁璐 郭超凱
原標題:非法集資總體形勢嚴峻 “十類理財”千萬別上當
過期魚油千萬別扔11種用途:泡腳養生療法(可以當護手油)
多米頭條是合法嗎 千萬別上當
千萬別和這些東西一起“睡覺”
從“放羊娃”到年入千萬再到“吃軟飯”,阿寶被揭穿後怎麼樣了
段子手變“網紅” 薛之謙個人資料介紹
“小陳”的14萬工資 誤打到離職員“小程”卡上
寧靜發文吐槽圈內生存手段 單刀直入疑暗指某類“手撕黨” 露真性情
千萬別盲目相信“養生妙方”
一路繁花相送路非結局曝光 路非扮演者鍾漢良個人資料
以養老服務名義非法集資 欺詐銷售“保健品”的風險提示
一路繁花相送路非為什麼離開辛辰 路非十年前為什麼分手
e租寶以“高收益低風險”陷阱 北京檢方訴e租寶非法集資
當一個女人頻繁説分手
當一個女人頻繁説分手,女人頻繁説分手的心裏
黃花梨手串多少錢 千萬別買貴了
劉亦菲臉只有助理巴掌大,頭戴價值千萬皇冠,手上戒指相當一套房
男人把你當妹妹是什麼心理 並非拒絕更像是追愛手段
妻子為財可以説不擇手段 派閨蜜引誘老公上牀敲詐50萬
薛之謙新歌“像風一樣”上線 火爆程度不輸“別”
人類滿級小孩:網絡上十分優秀的孩子(“花開富貴”等)
頻繁“更新”女友、公共場合“任性”發言,他的成名之路太難複製
熊孩甜馨自己理髮成“禿頭” 老爸賈乃亮告別《花樣男團》
投資什麼理財最安全 揭2017年怎樣理財最安全